Software de prevención de lavado de activos
para sujetos obligados en Uruguay.

La Ley 19.574, actualizada en 2026 por la Ley 20.469, define como sujetos obligados a escribanos, contadores, agentes inmobiliarios, rematadores y despachantes de aduana, y sumó a fiduciarios no financieros, sindicatos y organizaciones empresariales, entidades sin fines de lucro y prestadores de servicios de back office. Si tu actividad está alcanzada, tenés que aplicar procedimientos de debida diligencia y reportar operaciones sospechosas.

Es el proceso de conocer a tus clientes antes de operar: identificarlos, evaluar su riesgo y documentar el análisis. HADA cubre los tres niveles previstos por la normativa: simplificada, normal e intensificada.

Tenés que presentar la documentación que respalda tus procesos de debida diligencia de los últimos 5 años. HADA conserva ese respaldo organizado y disponible para presentarlo ante una inspección o auditoría.

Lite cubre búsquedas internacionales, nacionales y públicas, con histórico de consultas y alertas. Full suma monitoreo automático de personas, matriz de riesgo, debida diligencia, gestor documental, gestión de vencimientos y generación de ROS.

Sí. HADA ofrece una API para enviar datos de clientes desde tu CRM o ERP y recibir la evaluación de riesgo, sin cambiar tus procesos actuales.

La reforma de marzo de 2026 amplió el elenco de sujetos obligados, extendió el alcance de la debida diligencia a accionistas, socios y aportantes de fondos (según lo que defina la reglamentación) y habilitó sanciones a directores y alta gerencia por falta de diligencia. Documentar cada análisis pasó a ser aún más relevante: HADA deja bitácora y respaldo digital de cada proceso.